Як знайти шахрая за номером картки – чи можливо це та алгоритм дій

Під час переказу коштів не тому адресату люди, як правило, хочуть дізнатися власника за номером картки, щоб повернути свої гроші. Трапляється, що з картки зникають кошти внаслідок різноманітних шахрайських схем. Як можна знайти аферистів за номером картки та куди для цього потрібно звернутися – Факти ICTV дізналися в службі підтримки Приватбанку.

Чи можна за номером картки дізнатися власника

За словами представника банку, технічно визначити дані власника, на чию картку переказано кошти, можливо. Але проблема в тому, що відомості про власника картки є конфіденційними. Тому прохання такого характеру від приватної особи будуть відхилені співробітниками на підставі банківського законодавства.

Банківські працівники пов’язані правовими нормами, тому не мають права розкривати інформацію про власника карткового рахунку. Діяльність фінансових організацій регламентується, зокрема, законом про банківську таємницю. Згідно із законодавством, банківські співробітники не можуть розголошувати стороннім будь-які дані:

• про власників рахунків, 
• про їхнє місцезнаходження;
• про транзакції на їхніх рахунках.

Також не розголошується інша секретна інформація.

Як знайти шахрая за номером картки

Після надходження такої скарги формується заявка зі слів клієнта і нею займається спеціальний відділ. Водночас клієнт може звернутися в поліцію, нагадують представники банку. 

У таких ситуаціях експерт рекомендує звертатися і в поліцію, і в банк одночасно. Для цього слід:

• пояснити ситуацію;
• написати заяву;
• пред’явити чеки або роздруківки проведеної транзакції;
• показати скриншоти листування з аферистами та інші факти, які вказують на шахрайство або незаконний переказ.

– Ми з поліцією співпрацюємо стосовно цього питання, тобто робимо все можливе, щоб допомогти вирішити проблему, – стверджують у Приватбанку.

Банк і поліція після прийняття заяви почнуть розгляд, який може тривати не один місяць, але гарантувати повернення грошей не може ніхто. У будь-якому разі обидві установи зобов’язані повідомити заявника про результати своїх дій.

Якщо побачили помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту і натисніть Ctrl+Enter.