Як бути, коли мама надіслала гроші шахраям: розмова з юристом

Наша постійна рубрика: задай питання юристу

До редакції MYNIZHYN неодноразово звертаються читачі з різними питаннями, які хотіли б уточнити у юриста: спадщину під час війни, кредити, відстрочка від призову на військову службу, сімейні справи, тощо.

До прикладу – ось одне із них: “Доброго дня! У нас мама, інвалід 2 групи, продала будинок і надіслала всі гроші якимось шахраям. Як бути в цій ситуації? Чи можна зробити їй довідку про недієздатність та анулювати акт купівлі-продажу будинку? І чи можна повернути гроші, куди звертатися”?

Дане питання коментує кандидат юридичних наук, доцент кафедри права та соціально-філософських наук НДУ імені М.Гоголя, доцент –  Марина Ларченко.

На жаль, ситуації, коли людина похилого віку або особа з інвалідністю стає жертвою шахраїв, сьогодні непоодинокі. Особливо складними є випадки, коли шахрайство відбувається у декілька етапів: спочатку людину переконують продати нерухомість, а отримані від продажу кошти – перерахувати або передати невідомим особам.

У такій ситуації родичі закономірно запитують: чи можна визнати людину недієздатною, скасувати договір купівлі-продажу будинку та повернути гроші?

Відповідь залежить від конкретних обставин. Але важливо розуміти: сама наявність інвалідності ІІ групи автоматично не означає недієздатність людини і сама по собі не є підставою для скасування договору.

Інвалідність і недієздатність – це не одне й те саме

Інвалідність встановлюється у зв’язку зі станом здоров’я та обмеженням життєдіяльності людини. Натомість цивільна дієздатність – це здатність особи своїми діями набувати та здійснювати цивільні права, створювати для себе цивільні обов’язки та виконувати їх.

Відповідно до статті 39 Цивільного кодексу України, фізична особа може бути визнана судом недієздатною лише тоді, коли внаслідок хронічного, стійкого психічного розладу вона не здатна усвідомлювати значення своїх дій та/або керувати ними. Визнання особи недієздатною здійснюється саме судом, а не лікарем, експертною комісією чи іншим органом.

Тому отримати якусь «довідку про недієздатність», яка автоматично скасує всі укладені людиною договори, неможливо. Більше того, якщо людина не була визнана судом недієздатною на момент продажу будинку, це ще не означає, що питання закрите. Закон передбачає можливість дослідження того, у якому психічному стані людина перебувала саме в момент укладення конкретного правочину.

Чи можна зараз визнати маму недієздатною?

Якщо дійсно є підстави вважати, що мама через психічний розлад не здатна усвідомлювати значення своїх дій або керувати ними, члени сім’ї можуть порушити перед судом питання про визнання її недієздатною. Але робити це виключно для того, щоб «скасувати» вже здійснений продаж будинку, – неправильний юридичний підхід.

По-перше, рішення про недієздатність діє на майбутнє. За загальним правилом особа визнається недієздатною з моменту набрання законної сили рішенням суду.

По-друге, закон прямо передбачає можливість визначити судом більш ранню дату, якщо від цього залежить вирішення питання про недійсність договору. При цьому суд враховує, зокрема, висновок судово-психіатричної експертизи та інші докази психічного стану особи. Це передбачено статтею 40 Цивільного кодексу України.

Тобто правильне питання в такій ситуації звучить не просто як «чи можна зробити маму недієздатною?», а як: “чи була мама здатна усвідомлювати значення своїх дій та керувати ними саме в день укладення договору купівлі-продажу будинку?”

І ось це вже питання, яке може мати безпосереднє значення для долі договору.

Чи можна скасувати договір купівлі-продажу будинку?

Юридично правильніше говорити не про «анулювання акта купівлі-продажу», а про визнання договору купівлі-продажу недійсним та застосування наслідків його недійсності.

Цивільний кодекс України передбачає декілька можливих підстав. Однією з них є стаття 225 ЦК України – правочин, який дієздатна фізична особа вчинила у момент, коли не усвідомлювала значення своїх дій та/або не могла керувати ними, може бути визнаний судом недійсним. Тут не обов’язково йдеться про те, що людина вже була офіційно визнана недієздатною. Суд може досліджувати її фактичний психічний стан саме на момент укладення договору.

Тому медичні документи, історія лікування, висновки лікарів, документи щодо психічного стану, поведінка людини до та після укладення договору, показання свідків та інші докази можуть мати істотне значення. Особливо важливим у такій справі може стати судово-психіатричний експертний висновок.

Інша можлива підстава – обман. Стаття 230 ЦК України передбачає, що якщо одна сторона правочину навмисно ввела іншу сторону в оману щодо обставин, які мають істотне значення, такий правочин може бути визнаний судом недійсним.

Але якщо будинок був проданий звичайному покупцеві, який не знав і не повинен був знати про шахрайство, а шахраї з’явилися вже після укладення договору та лише заволоділи отриманими грошима, автоматично визнати договір купівлі-продажу недійсним буде значно складніше.

Інша ситуація – якщо буде встановлено, що продаж будинку безпосередньо був результатом шахрайської схеми, а покупець, посередник або інші особи були пов’язані з шахраями, знали про обман чи брали в ньому участь. Тоді підстав для судового оскарження правочину може бути значно більше.

Саме тому перед поданням позову потрібно дуже ретельно встановити, хто саме переконав маму продати будинок, кому вона його продала, за якою ціною, куди надійшли кошти від покупця та кому і на які рахунки мама потім їх перерахувала.

Якщо договір визнають недійсним, що буде з будинком і грошима?

За статтею 216 ЦК України недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім пов’язаних із його недійсністю. Загальне правило полягає в тому, що кожна сторона повинна повернути другій стороні все, що отримала за договором. Тобто у разі визнання договору купівлі-продажу недійсним покупець має повернути будинок, а продавець – отримане за договором.

Однак тут знову потрібно дивитися на конкретну ситуацію. Якщо будинок уже перепродали іншій особі, виникають додаткові питання щодо подальшого переходу права власності. Тому зволікати із зверненням до суду не варто. За наявності відповідних підстав разом із позовом можна ставити питання про забезпечення позову. Цивільний процесуальний кодекс дозволяє, зокрема, накладати арешт на майно або грошові кошти відповідача, якщо без таких заходів виконання майбутнього рішення може бути істотно ускладнене або неможливе. Це особливо важливо, якщо є ризик, що будинок швидко перепродадуть.

А що робити з грошима, які мама вже передала шахраям?

Це вже окремий напрямок юридичної роботи. Якщо гроші були отримані шахраями шляхом обману або зловживання довірою, у їхніх діях можуть вбачатися ознаки кримінального правопорушення, передбаченого статтею 190 Кримінального кодексу України – шахрайства. Закон визначає шахрайство як заволодіння чужим майном або набуття права на майно шляхом обману чи зловживання довірою. Тому заяву до поліції необхідно подати якнайшвидше.

У заяві потрібно максимально детально описати всю схему: хто телефонував або писав мамі, під яким приводом, що саме їй повідомляли, чому вона повірила цим людям, як її переконали продати будинок, коли відбувся продаж, скільки коштів вона отримала, на які рахунки або картки їх перерахувала, які номери телефонів використовували шахраї, які месенджери, банківські рахунки, електронні адреси, посилання тощо були задіяні.

До заяви потрібно додати всі наявні докази: банківські виписки, чеки, квитанції, скриншоти листування, записи телефонних розмов – якщо вони є, номери телефонів, реквізити карток та рахунків, копію договору купівлі-продажу, документи щодо стану здоров’я мами та будь-які інші матеріали. Відповідно до статті 214 КПК України слідчий, дізнавач або прокурор зобов’язаний невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви про кримінальне правопорушення внести відповідні відомості до ЄРДР та розпочати розслідування. Тому важливо не обмежуватися усним повідомленням працівникові поліції. Потрібно мати належним чином подану заяву та отримати підтвердження її реєстрації/витяг з ЄРДР.

Потрібно також негайно звернутися до банку

Необхідно якнайшвидше звернутися до банку, з якого здійснювався переказ, повідомити про шахрайство та попросити зафіксувати звернення, вжити доступних заходів щодо зупинення/відкликання операції або повернення коштів, якщо це ще технічно можливо.

Якщо кошти вже пішли на інший рахунок і були зняті або переказані далі, повернення стає складнішим, але банківські документи при цьому залишаються надзвичайно важливим доказом для кримінального провадження. Правоохоронним органам потрібно встановити весь ланцюг руху грошей. Якщо кошти ще перебувають на рахунках, належним процесуальним шляхом може постати питання про їх арешт.

Чи можна повернути гроші через суд?

Так, потенційно можна. У межах кримінального провадження потерпіла особа може заявляти цивільний позов про відшкодування завданої майнової шкоди. Крім того, залежно від встановлених обставин можливий окремий цивільно-правовий механізм стягнення коштів із винних осіб. Але тут дуже важливо встановити конкретних отримувачів грошей та їхню роль у шахрайській схемі.

Якщо гроші були перераховані на рахунок підставної особи, це не означає автоматично, що саме вона є організатором шахрайства. Розслідування має встановити, хто фактично заволодів коштами та хто стояв за схемою.

Що робити зараз?

У такій ситуації не потрібно починати з питання про «довідку про недієздатність». Насамперед потрібно зафіксувати шахрайство і не допустити подальшої втрати майна та коштів.

По-перше, негайно звернутися до банку, через який здійснювалися платежі.

По-друге, подати заяву про кримінальне правопорушення до поліції та домогтися внесення відомостей до ЄРДР.

По-третє, отримати копію договору купівлі-продажу будинку та всі документи, що стосуються його продажу. Потрібно встановити дату договору, ціну, покупця, нотаріуса, порядок розрахунків та фактичний рух грошей.

По-четверте, зібрати медичну документацію, яка характеризує стан мами саме на період укладення договору. Якщо є підстави вважати, що вона в той момент не усвідомлювала значення своїх дій або не могла ними керувати, це може мати принципове значення для майбутньої судової справи.

По-п’яте, перевірити інформацію про подальшу долю будинку. Якщо є ризик його повторного відчуження, питання про забезпечення позову потрібно вирішувати невідкладно.

І лише після аналізу всіх цих документів можна визначити правильну конструкцію позову: про визнання договору недійсним, застосування наслідків недійсності правочину, стягнення коштів, відшкодування шкоди або поєднання відповідних вимог.

Чи варто одночасно порушувати питання про недієздатність мами?

Якщо її стан дійсно свідчить про те, що вона не може усвідомлювати значення своїх дій або керувати ними, таке питання може і повинно розглядатися окремо.

Але не варто штучно визнавати людину недієздатною лише тому, що вона стала жертвою шахрайства. Людина може бути повністю дієздатною, але при цьому стати жертвою дуже переконливого обману. Сам факт того, що вона добровільно перерахувала гроші шахраям, ще не доводить наявності психічного розладу. Водночас якщо така ситуація не випадкова, мама неодноразово потрапляє під вплив сторонніх людей, не розуміє наслідків своїх фінансових дій, має відповідні психічні порушення, тоді родині дійсно варто проконсультуватися з адвокатом щодо процедури обмеження цивільної дієздатності або визнання особи недієздатною.

Закон України «Про безоплатну правничу допомогу» передбачає право окремих категорій осіб з інвалідністю на безоплатну вторинну правничу допомогу за встановлених законом умов, зокрема залежно від розміру пенсії або державної соціальної допомоги. Така допомога може включати представництво інтересів у суді та складення процесуальних документів.

Тому родині варто звернутися до системи безоплатної правничої допомоги та перевірити, чи має мама право на призначення адвоката за рахунок держави. В Ніжині є осередок надання безоплатної вторинної правової допомоги (поблизу відділення пенсійного фонду).

Таким чином, якщо буде доведено, що на момент продажу будинку мама через свій психічний стан не усвідомлювала значення своїх дій або не могла ними керувати, договір може бути оскаржений у суді. Якщо ж продаж будинку був безпосередньою частиною шахрайської схеми, необхідно досліджувати також обставини обману та можливу недобросовісність інших учасників правочину. Паралельно потрібно розслідувати саме заволодіння грошима.

І найголовніше – у таких справах дуже небезпечно чекати. Шахраї можуть швидко переказати гроші на інші рахунки, зняти їх готівкою, а нерухомість може бути перепродана. Тому перші юридичні дії бажано здійснити не через кілька тижнів, а фактично негайно після виявлення шахрайства.

Кожен такий випадок потребує окремого аналізу документів. Особливо важливо встановити три обставини: що саме відбувалося з мамою до продажу будинку, хто був покупцем будинку та кому і яким способом вона передала отримані від продажу кошти. Саме відповіді на ці три питання значною мірою визначатимуть, чи є юридичні підстави вимагати повернення будинку, коштів або і того, і іншого.